Retiro y ahorro
OptiMaxx plus · plan de ahorro para el retiroPara clientes que quieren construir capital para su retiro mediante aportaciones periódicas y una estrategia de largo plazo.
Ficha oficial de OptiMaxx plus → PPR, ahorro e inversión para agentes Tus clientes ya confían en ti.
Tus clientes ya confían en ti.
Amplía la conversación hacia retiro, ahorro e inversión.
Cuando un cliente empieza a hablar de su retiro, sus metas o su patrimonio, se abre una conversación distinta.
Puedes aprender a detectarla, conducirla y trabajarla con acompañamiento.
Cuando cambia la conversación Hay preguntas que cambian
Hay preguntas que cambian
la relación con un cliente.
Cuando la conversación pasa de proteger lo que el cliente tiene a planificar lo que quiere construir, aparecen nuevas necesidades y un horizonte mucho más largo.
- Retiro
«¿Cuánto necesito ahorrar para retirarme bien?»
La conversación empieza a mirar objetivos, plazo y disciplina de ahorro.
- Inversión
«Tengo capital. ¿Qué opciones tengo para invertirlo?»
Aparecen horizonte, liquidez, riesgo y objetivos patrimoniales.
- Ahorro y protección
«Quiero ahorrar, pero también proteger a mi familia.»
Protección y construcción patrimonial pueden formar parte de una planificación más amplia.
La oportunidad patrimonial empieza cuando dejas de empezar por el producto
y empiezas por el objetivo del cliente.
Qué puedes desarrollar Tres conversaciones.
Tres conversaciones.
Tres formas de ampliar tu asesoría.
Inversión
OptiMaxx elite · seguro de inversiónPara clientes que quieren trabajar inversión, liquidez y planificación patrimonial con distintas alternativas de inversión.
Ficha oficial de OptiMaxx elite →Inversión patrimonial
OptiMaxx patrimonial · seguro de inversiónPara conversaciones de inversión de mediano y largo plazo, diversificación y construcción patrimonial.
Ficha oficial de OptiMaxx patrimonial →
Agente Más, promotoría para agentes de seguros, opera como Allianz Distribuidor Autorizado. PPR, ahorro e inversión es una de las tres líneas de crece tu cartera, junto a ampliar portafolio y daños y autos.
No necesitas ofrecer las tres soluciones a todos.
Necesitas aprender a reconocer qué conversación tiene sentido para
cada cliente.
Una conversación distinta Una conversación patrimonial
Una conversación patrimonial
se trabaja de otra manera.
-
01 Objetivo y horizonte
Qué quiere conseguir el cliente y en qué plazo. Ahí se detecta la necesidad, antes de hablar de cualquier producto.
-
02 Perfil, riesgo y liquidez
Qué nivel de fluctuación puede asumir y qué disponibilidad necesita, hablando del rendimiento con claridad y sin prometer resultados.
-
03 Solución y fiscalidad
Explicar con claridad cómo funciona la alternativa, qué problema resuelve y qué tratamiento fiscal puede aplicar.
-
04 Propuesta y seguimiento
Traducir todo lo anterior a una explicación comprensible, pedir una decisión sin presionar y revisarla cuando cambian las circunstancias.
Cómo lo trabajamos No tienes que llegar solo
Conoce cómo trabajamos → No tienes que llegar solo
a tu primer caso patrimonial.
Podemos ayudarte a preparar la conversación, revisar la solución, practicar cómo explicarla y apoyarte cuando un caso necesita una mirada más especializada.
-
Detectamos oportunidades en tu cartera.
Quién podría tener una conversación de retiro, ahorro o inversión.
-
Te formamos en la solución.
Producto, conceptos clave y lo que necesitas dominar para explicarlo con claridad.
-
Lo practicamos.
Preguntas, propuesta, objeciones y role play.
-
Revisamos casos contigo.
Antes y después de la conversación con el cliente.
Cuando el caso lo requiere, puedes apoyarte en especialistas para revisar producto, estrategia y propuesta. Si vendes en Zacatecas, puedes empezar con ahorro y retiro desde nuestras oficinas.
No se trata de aprender inversiones de memoria.
Se trata de desarrollar criterio para tener mejores conversaciones.
Dudas frecuentes Lo que más nos preguntan
Lo que más nos preguntan
sobre PPR e inversión.
¿Qué es un PPR?
Un Plan Personal de Retiro (PPR) es una solución de ahorro de largo plazo orientada al retiro: el cliente hace aportaciones que se invierten hasta su jubilación. Su tratamiento fiscal en México depende del esquema contratado y de los requisitos que fije la ley en cada momento, así que no toda solución de ahorro es un PPR: hay que validar la modalidad. En Agente Más te ayudamos a explicarlo desde el objetivo del cliente, no desde la deducibilidad.
¿Qué soluciones de ahorro e inversión puedo trabajar con Allianz?
Tres líneas del portafolio de ahorro e inversión de Allianz México: OptiMaxx plus (plan de ahorro para el retiro), OptiMaxx elite y OptiMaxx patrimonial (seguros de inversión), además de otras soluciones vigentes de la compañía cuando la conversación las pide, como vida con ahorro. Agente Más opera como Allianz Distribuidor Autorizado.
¿Necesito dominar inversiones antes de empezar?
No. No necesitas dominar toda la materia antes de empezar a formarte. Sí necesitas aprender los conceptos relevantes de cada producto, los objetivos del cliente, el horizonte, el riesgo, la liquidez y los límites de la recomendación que te corresponde. Eso es lo que trabajamos contigo antes de tu primer caso.
¿Agente Más puede acompañarme en mis primeros casos?
Sí. Te formamos en la solución, practicamos la conversación con role plays, revisamos contigo cada caso antes y después de ver al cliente y, cuando hace falta, puedes apoyarte en especialistas para revisar producto, estrategia y propuesta.
Hablemos de tu cartera ¿Quieres desarrollar
¿Quieres desarrollar
la parte patrimonial de tu cartera?
Cuéntanos qué trabajas hoy, qué tipo de clientes tienes y dónde te cuesta más hablar de retiro, ahorro o inversión. Podemos revisar contigo por dónde tendría sentido empezar.
Las características, riesgos, condiciones y beneficios de cada solución deben explicarse conforme a la documentación contractual y la normativa aplicable. Los resultados de inversión no deben presentarse como garantizados salvo que el producto establezca expresamente lo contrario.